事務という仕事金融事務(正社員)
金融事務 × 正社員
金融事務(正社員)
代表例
銀行窓口担当
信用金庫窓口
郵便局窓口
来店したお客様の預金・振込・各種手続きの対応を行いながら、住宅ローンや投資信託といった金融商品の案内・提案も担当します。正確な事務処理と丁寧な接客の両方が求められる仕事で、規定やマニュアルに沿った厳密な対応が徹底されます。
未経験からの難易度
未経験歓迎
入社後の研修制度が整っている金融機関が多く、未経験からのスタートが一般的
働き方の傾向
やや忙しめ
月の残業は目安15〜25時間程度。月末や連休前後は来店客が集中し、窓口業務が忙しくなりやすい
年収の中央値(参考)
300万円〜450万円
窓口担当としての目安。渉外担当や本部への異動でさらに上振れすることがある
- 業務内容
- 預金口座の新規開設・入出金対応
- 振込・為替手続き
- 税金・公共料金の収納業務
- 融資事務の書類確認・データ入力
- 諸届(住所変更・印鑑変更等)の受付
- 具体的な業務イメージ
開店前の現金準備・端末立ち上げから始まり、窓口業務は1日数十件規模の来店対応(入出金・振込・諸届の受付)をこなします。1件ごとに本人確認・金額の複数人チェックが必須で、勘定系システムへの正確な入力が求められます。窓口業務の合間には投資信託や住宅ローンといった金融商品の提案も担当し、月間の提案・成約件数が目標として設定されることもあります。現金・伝票の照合には専用の勘定系システムとExcelの併用が一般的です。
- この仕事のやりがい
- お客様の大切なお金を扱う仕事として、高い信頼を寄せられる
- 金融商品の提案が成約したときの達成感
- 正確な事務処理力や金融知識が、専門性として積み上がっていく
- 向いている人
- 規定やマニュアルを正確に守りながら仕事を進められる人
- お金を扱う仕事に対する責任感が強い人
- 丁寧な接客と正確な事務処理を両立できる人
- 向いていない人
- 自由な裁量で仕事を進めたい人
- 細かい規定やチェック作業を窮屈に感じやすい人
- 数字のミスが許されないプレッシャーに弱い人
- つまずきやすいポイント
- 一円単位のミスも許されない緊張感を伴う場面が多い
- 金融商品の提案にノルマが課されることがあり、プレッシャーになりやすい
- クレーム対応や複雑な相談に一人で向き合う場面もある
- 必要スキル
- 正確な現金・伝票処理 金融商品知識 接客・提案力 コンプライアンス意識 クレーム対応力
- その後のキャリアパス例
- 渉外担当(法人・個人向け営業)へ
- 本部の企画・審査部門へ
掲載の年収は各パターンの求人情報から算出した中央値の参考レンジです(quickfactsを参照)。経験・スキル・企業規模により変動します。
この職種で転職を考えたら
相性の良い転職エージェントは人によって違います。求人の量や、担当者との相性を見るためにも、2〜3社まとめて登録しておくのがおすすめです。
総合型エージェント
求人数が多く、まず1社目に登録しておきたいタイプ
求人を見る(準備中)
事務職特化エージェント
事務・オフィスワーク系(派遣社員も含む)の求人に強いタイプ
求人を見る(準備中)
転職サイト
自分のペースで求人を探したい人向け
求人を見る(準備中)※求人リンクは現在準備中です。ASPとの提携が完了し次第、実際の求人ページへのリンクに差し替えます。